一文解读中央金融工作会议

中央金融工作会议10月30日至31日在北京举行,会议部署了当前和今后一个时期的金融工作。

会议强调,金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分,要加快建设金融强国,全面加强金融监管,完善金融体制,优化金融服务,防范化解风险,坚定不移走中国特色金融发展之路,推动我国金融高质量发展,为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。

如何深入理解中央金融工作会议精神?如何确保工作部署落实落地。来看金融监管部门的解读。

加快建设金融强国 实施好稳健的货币政策

会议指出,始终保持货币政策的稳健性,更加注重做好跨周期和逆周期调节,充实货币政策工具箱。

中国人民银行货币政策司司长邹澜表示,中国人民银行将健全中国特色现代货币政策框架。加快现代中央银行制度建设,健全货币政策和宏观审慎政策“双支柱”调控框架。始终保持货币政策的稳健性,坚持以人民为中心的价值取向,既满足经济发展需要,也坚决不能让老百姓的票子变“毛”,要守护好老百姓手里的钱袋子。

同时,营造良好的货币金融环境。保持流动性合理充裕,准确把握货币信贷供需规律和新特点,总量上合理增长,结构上有增有减,节奏上平稳适度,更加注重做好跨周期和逆周期调节,充实货币政策工具箱,为经济社会发展提供高质量服务。

此外,还要深化利率和汇率市场化改革。统筹金融开放与安全,健全市场化利率形成、调控和传导机制,引导融资成本持续下降,加强外汇市场管理,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

优化资金供给结构。把金融服务实体经济作为根本宗旨,强化对科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业及其他国家重大战略的金融支持,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

深化金融供给侧结构性改革怎么做?

中央金融工作会议召开,深化金融供给侧结构性改革是本次会议部署的一项重要任务,也是提升金融服务实体经济和高质量发展能力的一条主线。

中国人民银行宏观审慎管理局局长李斌表示,深化金融供给侧结构性改革,核心是强化金融服务实体经济和以人民为中心这一根本,通过改革、调整和优化金融供给体系,为实体经济发展提供更高质量、更有效率、更加安全的金融服务。

李斌表示,中国人民银行将推动金融机构改革,促进规范健康发展,提升服务实体经济能力。优化大、中、小金融机构布局,构建由银行信贷、债券市场、股票市场、风险投资等组成的全方位、多层次金融支持服务体系。持续改善科技创新、小微企业、绿色、“三农”等金融服务。

不仅如此,深化金融供给侧结构性改革还包括促进金融市场发展,优化融资结构体系,改善金融服务效率。推动货币、外汇市场发展,完善金融基础设施。扩大金融高水平开放,提升金融服务跨境贸易和投融资水平。稳慎扎实推进人民币国际化,提高跨境人民币业务服务实体经济的能力。深化金融市场制度性开放,推进上海、香港国际金融中心建设,发挥金融服务的枢纽功能。

李斌表示,深化金融供给侧结构性改革,未来将坚持市场化法治化改革方向,不断优化金融生态,提升金融供给的质量和可持续性,继续深化利率和汇率市场化改革。

做好“五篇大文章” 更好服务实体经济

中央金融工作会议提出,金融要为经济社会发展提供高质量服务。明确要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。对此,金融监管总局表示,要通过政策引导推动更多的金融资源做好这五篇大文章。

国家金融监督管理总局法律法规工作负责人綦相表示,从之前的全国金融工作会议到今年的中央金融工作会议,体现了党中央对金融工作的高度重视和殷切希望。这次中央金融工作会议第一次提出了要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,这是对金融体系提出了新的更高的服务实体经济要求,作为金融监管部门,要与金融机构一起对这五篇大文章同题共答,做好政策的引导和支持。

国家金融监督管理总局风险处置工作负责人何国锋则表示, 金融系统要不断优化金融资源的配置,把更多的金融资源配置到这个五篇大文章这个领域,持续地来推动经济和产业转型升级。

更好发挥资本市场枢纽功能 怎么做?

在本次中央金融工作会上,针对资本市场的工作,会议指出,要优化融资结构,更好发挥资本市场枢纽功能。对此,中国证券监督管理委员会表示,未来将坚持走中国特色金融发展之路,加快建设安全、规范、透明、高效、有活力、有韧性的资本市场。

中国证券监督管理委员会市场监管一部主任张望军表示,资本市场健康发展事关经济社会发展大局,在金融运行中具有牵一发而动全身的重要作用,从资本市场的角度看,未来要不断发力健全资本市场功能,服务经济高质量发展。围绕提高直接融资比重这个战略任务,健全多层次资本市场体系,聚焦支持高水平科技自立自强关键目标,推动股票、债券、期货市场协调发展。发展多元化股权融资,支持上海、深圳证券交易所建设世界一流交易所,高质量建设北京证券交易所,引导私募股权创投基金投早投小投科技。

张望军表示,从2018年至今,以信息披露为核心的注册制改革,由试点到全面落地,经历了逐步深化的过程,未来,还将持续完善相关基础制度。证监会将持续完善发行、上市、交易、并购重组、退市等基础制度,推动资本市场基础制度更加完善、更加定型,增强中国特色现代资本市场的竞争力和普惠性。

张望军同时提到,未来证监会还将大力推进投资端改革,吸引中长期资金入市。推动打通痛点堵点,引导社保、保险、年金等各类资金配置A股。持续丰富资本市场产品工具,提升投资交易便利性,营造“愿意来、留得住”的市场环境。

对于有效防范化解金融风险,张望军表示,对资本市场来说,未来要加强逆周期调节,提升资本市场监管适应性,牢牢守住风险底线。规范发行和交易行为,及时评估优化股份减持、融资融券、再融资等机制安排,加强一二级市场逆周期调节,统筹优化上市公司回购、股东增持等制度,全面加强资本市场监管,加大资本市场防假打假力度,强化穿透监管,为投资者提供真实透明的上市公司。有力有序化解债券违约、私募基金等重点领域风险,防范风险跨区域、跨市场、跨境传导,牢牢守住不发生系统性风险的底线。

加强外汇市场管理 提升跨境投融资便利化

本次中央金融工作会议提出,加强外汇市场管理,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。稳步扩大金融领域制度型开放,提升跨境投融资便利化。

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示,未来要从多方面发力,坚持以人民为中心的价值取向,更好服务实体经济高质量发展。以支持科技创新和中小微企业为重点,着力提升境贸易和投融资便利化水平,完善企业汇率风险管理服务。有序深化外汇领域改革,稳步扩大制度型开放,持续推动外汇市场发展,着力提升资本项目开放的质量,吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。支持上海、香港国际金融中心建设和区域开放创新。

同时,坚持把防控风险作为金融工作永恒主题,强化外汇领域监管全覆盖。加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理。强化跨境资金流动监测研判,完善应对预案,加强预期引导,保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。推动商业银行外汇业务流程再造,严厉打击地下钱庄、跨境赌博等违法违规活动,维护外汇市场健康秩序。完善中国特色外汇储备经营管理制度,有效维护外汇储备安全、流动和保值增值。

王春英表示,未来外汇管理工作将继续统筹发展和安全,为我国经济高质量发展提供有力支持。随着我国经济高质量发展成效进一步显现,国内经济保持稳中向好态势,我国外汇市场有基础有条件保持平稳运行,国际收支将继续呈现基本平衡格局。

全面加强金融监管 消除监管空白和盲区

防控风险是金融工作的永恒主题,在这次中央金融工作会议中被多次提到。

中央金融工作会议强调,要全面加强金融监管,有效防范化解金融风险。国家金融监督管理总局法律法规工作负责人綦相表示,监管部门将加强立法、修法工作,推动完善监管授权,加快补齐制度短板。依法行政、严格执法,切实提高违法违规的成本。

同时,要增强及时发现风险隐患,进行早期预警,早期纠正的监管能力,特别是要提高穿透式的监管能力,运用大数据等科技手段,透过表面现象看清楚股东股权、产品结构、资金流向背后潜藏的风险实质,有针对性地采取监管措施。

国家金融监督管理总局风险处置工作负责人何国锋表示,消除监管空白和盲区,严厉打击非法金融活动,是下一步监管部门要重点加强的领域。一方面,各个金融管理部门之间要加强协同,在管合法的同时要管住非法的,大家都要管好各自领域的非法金融活动,要把所有的金融活动都要纳入监管。另外一方面,中央和地方要加强协同,中央和地方都要加强对风险的监测防范和处置工作。此外需要强调的是,金融是一个特许经营行业,如果没有经过审批或备案,任何市场主体都不能擅自开展金融活动。

(总台央视记者 王琰 刘颖 孙艳 王雷 董彬)

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